中國(guó)產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)信用承諾公約（試行）

第一章 總 則

第一條 為了建立和健全產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)誠(chéng)信自律機(jī)制，促進(jìn)交易場(chǎng)所自覺履行誠(chéng)信守法的社會(huì)責(zé)任，維護(hù)產(chǎn)權(quán)交易各方的合法權(quán)益，自覺抵制失信、違規(guī)、違法行為，規(guī)范市場(chǎng)秩序，促進(jìn)產(chǎn)權(quán)交易事業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014-2020年）的通知》（國(guó)發(fā)〔2014〕21號(hào)）、《國(guó)務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國(guó)發(fā)〔2016〕33號(hào)）等相關(guān)信用法規(guī)，和《中國(guó)企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)協(xié)會(huì)章程》（簡(jiǎn)稱《章程》），全體會(huì)員經(jīng)協(xié)商達(dá)成共識(shí)，制定本公約，并承諾共同遵守。

第二條中國(guó)企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)協(xié)會(huì)的機(jī)構(gòu)會(huì)員、服務(wù)會(huì)員和特別會(huì)員均須簽署和遵守本公約，鼓勵(lì)非會(huì)員單位簽署和遵守本公約。產(chǎn)權(quán)交易從業(yè)人員應(yīng)自覺遵守本公約。簽署本公約的會(huì)員單位和非會(huì)員單位統(tǒng)稱簽約人。

第三條 行業(yè)信用承諾公約的基本原則是：依法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、科學(xué)創(chuàng)新、防范風(fēng)險(xiǎn)、公平競(jìng)爭(zhēng)、團(tuán)結(jié)協(xié)作、自我約束、健康發(fā)展。

第二章 自律管理

第四條 會(huì)員應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家相關(guān)政策和法規(guī)制度，自覺貫徹協(xié)會(huì)章程、自律規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)定，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益、行業(yè)利益和從業(yè)人員合法權(quán)益。

第五條 會(huì)員開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，應(yīng)當(dāng)以依法合規(guī)為前提， 積極做好風(fēng)險(xiǎn)防控：

（一）建立良好的創(chuàng)新機(jī)制，通過交易產(chǎn)品、技術(shù)、制度、服務(wù)和流程等創(chuàng)新方式有效解決信息不對(duì)稱問題；

（二）堅(jiān)持以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為宗旨，在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)活動(dòng)；

（三）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控策略研究，防范互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)，按照國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

第六條 完善法人治理和內(nèi)控制度，自覺擔(dān)負(fù)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任：

（一）建立覆蓋所有業(yè)務(wù)流程和操作環(huán)節(jié)，能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控、定期評(píng)估和準(zhǔn)確預(yù)警的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系， 同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況有針對(duì)性地實(shí)施重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；

（二）制定切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、處置和應(yīng)急措施并確保有效落實(shí)，會(huì)員有義務(wù)配合有關(guān)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置以維護(hù)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)穩(wěn)定；

（三）全方位自覺健全企業(yè)文化，強(qiáng)化從業(yè)人員職業(yè)道德、職業(yè)紀(jì)律及職業(yè)技能建設(shè)，防范從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)。

第七條 履行交易過程中的信息保護(hù)義務(wù)：

（一）建立并完善信息披露制度，及時(shí)向交易各方披露有關(guān)交易各方的重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、財(cái)務(wù)狀況等信息，維護(hù)交易各方知情權(quán)，明確、清晰地提示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不得有隱瞞、誤導(dǎo)或欺詐客戶的行為；

（二）保證交易當(dāng)事方信息安全，防止信息的滅失、損毀與泄露，不得利用客戶信息從事與客戶約定事項(xiàng)外的活動(dòng)。

第八條 保障客戶資金賬戶安全， 防范資金賬戶風(fēng)險(xiǎn)：

（一）除另有規(guī)定外，嚴(yán)格執(zhí)行客戶保證金及應(yīng)付賬款的資金存管制度，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)；

（二）對(duì)客戶資金進(jìn)行管理和監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)客戶資金與會(huì)員自有資金分賬管理；

（三）確保專款專用，不得擠占、挪用客戶資金。

第九條 嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)：

（一）嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等制度；

（二）按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)工作；

（三）會(huì)員接受反洗錢行政主管部門反洗錢調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，根據(jù)反洗錢行政主管部門或偵查機(jī)關(guān)要求，對(duì)洗錢或恐怖融資資金采取凍結(jié)措施。

第十條 強(qiáng)化IT基礎(chǔ)設(shè)施和技術(shù)安全保障設(shè)施建設(shè)：

（一）加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全管理，遵守國(guó)家、行業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全相關(guān)法規(guī)制度，建立健全網(wǎng)絡(luò)信息安全軟硬件防護(hù)體系；

（二）加強(qiáng)信息系統(tǒng)安全管理，強(qiáng)化對(duì)信息系統(tǒng)運(yùn)行情況及運(yùn)行環(huán)境的監(jiān)測(cè)與管理；

（三）加強(qiáng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，制定完善的安全審計(jì)機(jī)制和數(shù)據(jù)備份及恢復(fù)機(jī)制，建立完善的應(yīng)急預(yù)案和風(fēng)險(xiǎn)事件處置流程。

第十一條 會(huì)員應(yīng)自覺營(yíng)造合法、公平、有序競(jìng)爭(zhēng)的良好環(huán)境，不得采用不正當(dāng)手段進(jìn)行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。會(huì)員之間發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，要采取合法手段，通過協(xié)會(huì)調(diào)解或其他爭(zhēng)議解決機(jī)制化解分歧。

第十二條 建立信息溝通與共享機(jī)制，及時(shí)向協(xié)會(huì)反映市場(chǎng)信息與行業(yè)動(dòng)態(tài)，對(duì)接業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，共同建設(shè)統(tǒng)一權(quán)威、安全可靠、服務(wù)高效的產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)信息化綜合服務(wù)平臺(tái)，為行業(yè)自律管理和市場(chǎng)健康發(fā)展提供支撐。

第十三條 自覺接受行業(yè)自律組織和社會(huì)各界的監(jiān)督，共同抵制和糾正行業(yè)不正之風(fēng)。

第三章 信用承諾

第十四條 會(huì)員承諾嚴(yán)格依照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，嚴(yán)格遵守產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)交易規(guī)則、交易程序，全面履行應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)，并接受行業(yè)主管部門的監(jiān)督管理。

第十五條 會(huì)員根據(jù)協(xié)會(huì)要求和誠(chéng)實(shí)信用原則，承諾對(duì)交易各方提供的企業(yè)經(jīng)營(yíng)資格、交易資質(zhì)和信用狀況等證明材料進(jìn)行規(guī)范性審核。

第十六條 承諾維護(hù)交易各方的的合法權(quán)益，在交易過程中秉持公開、公平、公正原則。

第十七條 嚴(yán)格遵守產(chǎn)權(quán)交易服務(wù)合同所約定的各項(xiàng)承諾，嚴(yán)格履行產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)與交易各方簽署的法律文件中約定的各項(xiàng)承諾、職責(zé)和義務(wù)，合法合規(guī)，保質(zhì)保量做好交易服務(wù)。

第十八條 自覺接受政府、行業(yè)組織、社會(huì)公眾、新聞?shì)浾摰谋O(jiān)督；積極配合行政執(zhí)法部門開展的依法檢查；如出現(xiàn)違法違規(guī)行為，自覺接受行政執(zhí)法部門依照有關(guān)法律給予的行政處罰，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

第四章 公約執(zhí)行及違約處理

第十九條 協(xié)會(huì)實(shí)施自律管理，組織對(duì)會(huì)員遵守公約情況進(jìn)行督促檢查。檢查結(jié)果向全體會(huì)員公布。會(huì)員有義務(wù)積極配合。

第二十條 會(huì)員違反本公約，造成不良影響，經(jīng)查證屬實(shí)的，由協(xié)會(huì)依據(jù)國(guó)發(fā)〔2016〕33號(hào)文件等有關(guān)規(guī)定處理。

第二十一條 會(huì)員對(duì)處理結(jié)果有異議的，可向協(xié)會(huì)申訴。

第五章 附 則

第二十二條 本公約適用協(xié)會(huì)全體會(huì)員。

第二十三條 本公約經(jīng)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)審議通過后實(shí)施。

第二十四條 協(xié)會(huì)可根據(jù)本公約制定相關(guān)的實(shí)施細(xì)則。

第二十五條 協(xié)會(huì)可根據(jù)本公約，結(jié)合實(shí)際情況，制定補(bǔ)充條款，經(jīng)協(xié)會(huì)常務(wù)理事會(huì)審議通過后實(shí)施。

第二十六條 本公約由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。